Saját vállalkozásodon dolgozol napi 8-12 órát vagy egy cég felső vezetője vagy és hasonló órákban azzal foglalkozol, amihez a legjobban értesz és nem marad időd a saját befektetéseidet kezelni? 

Pedig pontosan tudod, hogy ez az alapja annak, hogy a pénzed ne csak a vállalkozásodban dolgozzon, hanem a tőkepiacokon is. 

Nincs is erősebb referencia, mint az, amikor már megtörtént eseteket látsz magad előtt, mert az azt bizonyítja, hogy egy rendszer és szisztéma működik. 

Egyik ügyfelem a semmiből épített fel az évek során egy több százmillió forintos légkondicionálóra specializált céget. A szakmájában itthon kiemelkedőt alkotott és ennek volt és van is vagyoni vonzata, jól megy a cég és jól keres. 

Azt is tudta, hogy a megkeresett pénzét jól szeretné befektetni, de nem értett hozzá és mivel naponta 8-12 órát dolgozik, hogy a cége továbbra is kiemelkedően sikeres maradhasson, ideje sincs ezt megtanulni.

Éppen ezért a klasszikus módszerhez folyamodott. Kiemelt banki ügyfélként bement a bankba és betette azokba a befektetési alapokba, amit ajánlottak neki. Ugyanakkor érezte és tudta, hogy ez nem a legjobb módszer, hosszú távon biztosan nem. 

De arra csak később döbbent rá, hogy ez mennyire igaz! Engem azért keresett meg, mert a cége mellett a saját befektetéseit is rendbe szerette volna tenni úgy, hogy ne kelljen ezzel napi több órát foglalkoznia, mégis szemmel látható hozamot tudjon elérni.

Amikor elkezdtük átnézni a meglévő befektetéseit, a végére gyakorlatilag leesett az álla, és nem a gyönyörtől…. 

Éves szinten nagyságrendileg 4 millió forintot fizetett ki alapkezelési díj gyanánt a banknak, ami annyit tesz, hogy ez csak annak a költsége, hogy ezekben a befektetési alapokban van a pénze, de még egy forintot nem termelt! Erre jönnek még rá az egyéb díjak és költségek, de az már csak hab a tortán.

Pontosan ezért esett le az álla, mert nem gondolta volna, hogy ennyi pénzt teljesen feleslegesen fizet ki az alapkezelési díjért, amikor teljesen ugyanezt ennek a költségnek a tizedéért is összeraktuk neki. (Igen, jól olvastad, valóban a költség tizedét írtam, ez nem elírás, neked is meg tudom mutatni, hogy hogyan.) 

Gyakorlatilag az együttműködésünk első hónapjában spóroltunk neki azonnal több millió forintot és a java még csak ezután következett!

Együtt összeraktuk a következő évek pénzügyi stratégiáját, egy olyan komplex tervet, amiben szerepelt a vállalkozás pénzügyeitől kezdve egészen a családi kasszáig minden. Együtt választottunk megfelelő bankot és brókercéget, hogy a költségeket minimalizáljuk. (Ha már ismered az Érthető Pénzt, akkor tudhatod a filozófiámat, amit itt is tartok: nem kapok jutalékot semmilyen brókercégtől vagy banktól, így nincs érdekemben ezt vagy azt ajánlani. Azt fogjuk közösen választani, ami Neked a legjobb.)

Megterveztük azt is, hogy a részvény piacon milyen formában érdemes jelen lenni, hogyan és milyen stratégia mentén tudunk a leghatékonyabbak lenni a lehető legkevesebb költség és legnagyobb hozam mellett.

Egyre több vállalkozó ismeri fel, hogy ha egy komplex személyre szabott portfóliót és valóban kiemelkedő befektetési eredményt szeretne elérni, és ehhez az itthoni átlagos pénzügyi tanácsadókkal dolgozik vagy banki befektetési alapokkal, akkor ez egyszerűen lehetetlen. 

Ha az a célod, hogy a befektetéseid profi módon meg legyenek tervezve, egy komplex és személyre szabott stratégiát szeretnél, amihez párosul a piaci átlag feletti hozam, akkor érdemes beszélnünk.